公司想作贸易融资，最高融资额度300万元，但自己要有120万元质押在银行，票据贷款期限最长60天，利率按照六个月的法定利率6.03%上浮15%，另有融资额度费3万元/年，请帮我算一下资金成本是多少？.

自己顶一下.

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原帖由 哈密瓜妈妈 于 2007-7-26 17:15 发表
公司想作贸易融资，最高融资额度300万元，但自己要有120万元质押在银行，票据贷款期限最长60天，利率按照六个月的法定利率6.03%上浮15%，另有融资额度费3万元/年，请帮我算一下资金成本是多少？

是要贷60天吗?融资费用可以折和,还是不足一年按一年计算?.

7.43%.

(300*6.03%*1.15+3)/(300-120)=13.22%.

(300*(6.03%/12)*2+3)/(300-120)/2*12=20.05%.

300*6.03%*(1+15%)+3/（300-120）=13.22%
简单的说就是你筹资所有的费用除以你真实融资的金额

这是谁给的授信条件呀,条件很苛刻的

给个建议,有抵押的话坚决不作.

谢谢楼上的各位朋友，算下来总觉得好象不合算.

这个一般是票据贴现的
可以绕开贷款额度
所以只给你６０天！
存１２０万属于多的！
因为没其他的抵押！.

是的，是票据贴现，但大家帮我算的资金成本都不一样，到底哪个对呀.

好象都忘了算抵押在银行的120万的存款利息收入,这个利率可以和银行协商的,如果你准备质押一年,那就去谈个一年期存款利率,也算个弥补,要是不同意,怎么也得要上个7天通知存款利率.