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我所知道的米加报税/投资/福利

本主题由 pp_dream 于 2017-9-6 01:14 解除置顶

回复 150楼pp_dream 的帖子

感谢PP的文章 。在美国报税是一个大问题,不像我们在国内,单位都统一代扣代缴了。
想请教一下PP,现在夫妻两个可能要来美工作三年,一方L1签证,一方L2签证且无工作。
1.今年十月来美,是否明年4月不需要进行报税?
2.有工作的一方在报税时,是否可以把在国内读大学的小孩一起作为家庭成员报税,或者说小孩有没有抵扣额?
3.在夫妻名下的国内的股票基金账户是否需要作为海外资产申报?
4.如果国内的股票基金账户没有买卖利差,是否不用交税?是否有10.08万美元的免征额?
5.平时是否需要将所有的购物单据、消费凭证都保留好,以便第二年报税用?
请PP帮忙看看,谢谢了!

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回复 151楼Dino 的帖子

按我的理解和经验回答你的问题:

1/ 这个我知道,肯定是要报税的

2/ 我不知道孩子年龄是以18岁来算还是以21岁算,这个要查查的。
如果按21岁算,孩子可以算作报税成员。

3/ 4/ 你们明年四月已在美居住是纳税居民了,我理解是要申报所有海外资产。
股票有亏损,也要报税,不必补税。

我不大清楚10万美元这个免征额怎么操作。

5/ 平时消费单据不需要留存的
报税填写的是工资收入,投资收入(亏损也算,可以抵算一部分),以及所有收入。
需要留存单据的消费是用于投资的消费,比如我们投资房子做装修的费用可以抵税,我们保留费用单据。

你们到明年四月报税季买一个TurboTax基本可以搞定,实在搞不清就花钱咨询一下。

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回复 152楼pp_dream 的帖子

谢谢PP的及时回复!
第一个问题,今年十月份去美国,2018年度在美居住时间没有超过180天啊(非移民非绿卡,仅是在美工作),明年4月应该不用报税的吧。报税年度是算到3月31日的吗?
另外股票账户里买进卖出,有亏有赚的,不知道如何报税,是每一笔都要报,还是算年度总盈亏?

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回复 153楼Dino 的帖子

我在2011年的情况类似,我也是快到年底transferred到米弟,持H1B工作签证。L1签证和H1B签证情况在报税上是类同的。我记得旺友Kathy也有类似情况。

原则少于183天尚未成为税务居民可以不报税。报税的好处主要是为退税 (年末的那几个月工资中被扣掉的税可以拿回来一些)。而且你们要尽快设401k /HSA(health savings account),这样可以享有整个2018年的避税额度(加起来大概有$25,000)。

而投资收益只要算在美国的这几个月发生的盈亏(不是2018年全年),算总额不必算细账。对于投资收益,比如持有股票一年以上获得收益的税率低于工资收入的税率。

总的来说,我觉得你们明年报税季要做些算术,怎么报有利还是不报更有利,算完了就知道了。明年年初公司会给每个员工发2018年的W2 form,你们可以买报税软件(每年报税季超市都会卖TurboTax),用报税软件算更清楚。


看这个链接,关于小孩怎么申报有更多些细节:
http://www.meetqun.net/thread-12546-1-1.html

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回复 153楼Dino 的帖子

第一年可以有first year choice,来美后按税务居民报,来美之前的海外收入不用报。

我第一年用这个,感觉还行,可以退点税。可以带上小孩(但好像不是墨西哥/加拿大籍非居民小孩不可以,记不清了 )。

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回复 155楼kathy_tang 的帖子

比较麻烦的是要准备1040NR和1040两份税表,如果你来美国之前有美股收益之类的

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谢谢PP和Kathy两位的说明,看来报税确实是个蛮复杂的东西,明年买个turbotax试试。
再次谢谢两位!

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报税怎么报,区别真是很大。用了一个tax treaty,能省好几K的税。而这些东西,报税软件是不会帮你填的,一定要自己去查IRS pubs

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